Dia histórico para a Bovespa

Hoje, tivemos um dia histórico na Bolsa brasileira.

Afora a quantidade de números 8 repetidos (no dia 8 do mês 8, a Bolsa fechou em -8,08%, aos 48.668 pontos), tivemos hoje o IBovespa fechando no seu patamar mais baixo desde 30 de abril de 2009, quando havia fechado então a 47.289 pontos.

Leitura invertida

Mas o investidor de longo prazo precisa fazer uma leitura adequada e correta das manchetes econômicas, para não se confundir à toa nem fazer caca. Na verdade, ele precisa fazer uma leitura invertida. Assim, quando o UOL, por exemplo, noticia que a Bovespa teve o pior dia desde a crise de 2008 e fechou com queda de 8,08%, você, investidor de longo prazo inteligente que é da Bolsa, lê a seguinte manchete nas entrelinhas: a Bovespa teve o seu melhor dia desde a crise de 2008, fechando com desconto de 8,08%.

Raciocine comigo: você pretende comprar uma jaqueta de couro (para amenizar esse frio que não desaparece) e, na loja, acompanha atentamente o preço dessa peça de roupa. Dois anos atrás, ela custava R$ 250. Em 2010, aumenta um pouquinho mais, chegando a custar, no final do ano, mais de R$ 300. Agora, devido a uma crise, o gerente resolveu fazer um saldão de liquidação do tipo “queima total”, e passa o lápis vermelho na etiqueta, que passa a apresentar o preço de… R$ 200. E aí, vai levar ou não vai!? (mulheres, raciocinem comigo em termos de “sapato”, para tornar o exercício ainda mais convidativo :-D). Descontão de 30% sobre o preço que apresentava no começo do ano. É claro que o preço pode baixar mais ainda, afinal, a crise pode continuar e até se agravar, mas, pô, se o preço cair mais ainda, você, que “está líquido” para tanto, vai é comprar ainda mais casacos (ou sapatos).

O raciocínio é interessante, mas apresenta um argumento que reforça a vantagem de aproveitar a liquidação na Bolsa: é que as ações, ao contrário das roupas (ou dos sapatos), se valorizam com o decorrer do tempo. É evidente que isso é uma regra, que comporta exceções, mas, se você estiver diversificando de maneira adequada, será certamente recompensado por ter enxergado “oportunidade” onde a maioria só vê “crise”, por ter sido “ganancioso” quando a maioria estava era “medrosa”, enfim, por ter remado contra a maré e assumido um risco calculado diante do potencial de benefícios que o negócio tinha a oferecer.

Se você nunca investiu em ações, não tenha pressa e não se afobe, porque você pode se machucar. Como eu disse no texto anterior, muita calma nessa hora, você deve usar sua cabeça antes de usar seu dinheiro, de modo que você deve buscar se educar financeiramente e fazer cursos, assistir palestras, ler bons livros e bons blogs, ou seja, aproveitar as boas fontes de informação e conhecimento para se preparar adequadamente para esse tipo de investimento. Os investidores de longo prazo na Bolsa não sairão correndo para vender amanhã ou depois de amanhã caso ela tenha o chamado “repique de alta”: eles veem as ações como um ótimo instrumento para financiar a construção de sua independência financeira, ou seja, de formação de poupança a longo prazo. E eles também não ficarão arrancando os cabelos caso a Bolsa resolva cair ainda mais nos próximos dias, nas próximas semanas ou nos próximos meses, simplesmente porque o negócio deles não é ter market timing, não é acertar o fundo do poço, mas apenas aproveitar as oportunidades de desconto que o mercado está oferecendo para adquirir mais ações a preços mais atraentes. E, se o mercado cair ainda mais, tanto melhor. O investidor de longo prazo aprende a tirar proveito dos mercados de baixa, usando-os como aliados na construção de seus planos de investimentos. Como diz nosso amigo Heavy Metal Investimentos, é preciso investir sem medo do mercado!

Essa tela de home broker é o sonho de todo investidor de longo prazo… será que teremos mais dessas telas no decorrer do ano!?

Quem apanhou na crise financeira de 2008 está tendo uma oportunidade de ouro de se redimir, de aprender com os próprios erros e de dar a volta por cima e triunfar nessa nova crise de 2011. É o que eu espero fazer, ou seja, evitar os erros do passado, como, aliás, registrei em alguns artigos aqui no blog: Aprenda com meus erros de investimentos #2:comprando PETR4 a R$ 16,99,PIBB11 a R$ 49,04,USIM5 a R$ 20,24… e Aprenda com meus erros de investimentos #5:Entrando numa IPO baseado numa opinião dada num programa de TV. E perdendo 62,69% do dinheiro investido..  Na verdade, desde que esse site foi criado, em maio de 2009, o Ibovespa nunca teve uma pontuação tão baixa nunca esteve tão barato. E tudo indica que pode ficar ainda melhor para os caçadores de pechinchas…

Termino esse artigo com uma seleção do que de melhor se tem publicado na Internet nessas últimas horas:

Dinheirama: A crise de 2008 não acabou? Os EUA, Obama, o Triple A e o Brasil

Dr. Money: Quebrar o termômetro resolve a febre?

Efetividade.blog: Até quando o governo continuará dando aos mais ricos?

– Finanças Forever: O pior momento do mercado financeiro é o melhor momento para investir

– Finanças Inteligentes: Crash sem circuit break

– Heavy Metal Investimentos: A Bolsa está DESPENCANDO!!!! Isso é bom ou ruim? (um guia bem prático e “sem firulas”)

HC Investimentos: Carteira de Investimentos – Estratégias e Resultados! [Julho/2011]

Investir aos 40: Para Relaxar (porque ninguém é de ferro…rsrs)

O Pequeno Investidor: A melhor coisa que poderia acontecer no mercado de ações para um investidor jovem…

Como disse um ouvinte da coluna na rádio CBN da Mara Luquet, do jeito que a coisa tá indo, a bolsa está virando pochete. Pochete de valores. 😆 Você é bom de desconto? Então faça valer seu poder de barganha também na compra de ativos… Apesar de haver possibilidades de os preços continuarem despencando (essa será sempre uma possibilidade), oportunidades para comprar R$ 1 por R$ 0,50 começam a surgir para quem quiser aproveitar…

É isso aí!

Um grande abraço, e que Deus os abençoe!

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26 Responses to Dia histórico para a Bovespa

  1. Tito Financeli 8 de agosto de 2011 at 22:38 #

    É isso aí. Hoje fiz algumas compras (SMAL11, BBAS3, AMBV4, ELPL4, VALE5, CSNA3, ETER3 e FRAS4). Todas a ótimos preços. Pretendo reforçar posição na minha atual carteira toda semana.

    Sou jovem, tenho apenas 23 anos, e decidi sacrificar 30% do colchão de segurança, que era bem conservador (6 meses de trabalho). Para aproveitar a oportunidade atual, vou deixar meu colchão em 2 meses de trabalho e, dependendo das ofertas, alocarei parte da renda fixa em ações.

    E vamos que vamos! Não é todo dia que vemos ativos com preços tão bons!

  2. Gustavo 8 de agosto de 2011 at 22:43 #

    Essa tela de Home broker q vc postou é realmente o sonho de todo investidor: preços descontados e 99 centavos por operação! 😉 Ótimo Post!! Abracao!!

  3. Flávio 8 de agosto de 2011 at 23:25 #

    Amigo, estava de férias e retornei hoje. Concordo com a sua argumentação nesse post.

    • Flávio 9 de agosto de 2011 at 17:49 #

      Para quem gosta de números.
      Hoje fechou com alta de 5,10% com o índice a 51.150,90.

  4. Henrique Carvalho 9 de agosto de 2011 at 1:03 #

    Parabéns pelo post Guilherme!

    O momento pede tranquilidade por parte do investidor.

    Não adianta ficar olhando o Home-Broker “sangrando” sem saber o que fazer.

    Planeje suas estratégias de alocação de ativos.

    E a filosofia é bem parecida com as compras no supermercado:

    Se você compra um produto por R$ 1,00 e agora ele está sendo vendido por R$ 0,50 por que não comprar mais? (desde que sua qualidade não tenha sofrido tanto…)

    Outra recomendação é tentar o máximo para economizar nestes momentos.

    Tente guardar o máximo possível para aproveitar os descontos oferecidos.

    E obrigado pela citação amigo!

    Abraços!

  5. Giancarlo 9 de agosto de 2011 at 6:13 #

    Para nao ter q ficar garimpando qual papel tem mais potencial de alta apos este tombo pibb11 me parece uma boa opcao… Olha q a petr4 tah em megapromo tb, mas nao confio muito nela, ou melhor, no seu maior acionista…

  6. Guilherme 9 de agosto de 2011 at 9:22 #

    Atualizando os comentários (e são muitos)!

    Tito, parabéns! A estratégia mista de aproveitar as boas ofertas + ter caixa para oportunidades futuras lhe permite conjugar o melhor dos mundos, que é comprar as coisas baratas e estar líquido para aproveitar as ofertas futuras.

    Gustavo, valeu!

    Flávio, bem-vindo de volta!

    Henrique, excelentes comentários (como sempre)! E você disse muito bem: disciplina e estratégia são qualidades necessárias para aproveitar esses momentos de baixa. A frugalidade está aí como parceira!

    Giancarlo, exatamente. Com o PIBB derretendo cerca de 1/3 de seu valor desde o começo do ano, é uma ótima oportunidade.

    É isso aí!
    Um grande abraço, e que Deus os abençoe!

  7. Flavio 9 de agosto de 2011 at 10:06 #

    Para quem enxerga as ações como pedaços de empresas, bolsa em queda é uma ótima notícia.

    Para quem enxerga as ações como pontinhos num gráfico, bolsa em queda é uma má notícia (ou não, dá pra fazer lançamento coberto).

    Vou aproveitar o momento e comprar PIBB11 pro meu filho, que acabou de nascer. E para mim também!

  8. Leandro 9 de agosto de 2011 at 12:17 #

    Para mim, como já disse num outro post, essa é a chance de se ficar rico. Ainda vejo alguns papéis com valores altos (principalmente as construtoras) mas as siderúrgicas já estão com preços da época da crise de 2008. A China, aparentemente, não vai parar de comprar essas coisas. E o Brasil ainda precisa de infra estrutura, pois temos Copa e Olimpíadas por aí. Ou seja, a temporada de liquidações, na minha opinião, está apenas começando….

  9. Rosana 9 de agosto de 2011 at 13:34 #

    Gostei do artigo, as oportunidades estão muito boas!
    Eu não entendo muito do mercado de ações, só tenho alguns FII’s e gostaria de saber se a liquidez de fracionários é boa pois eu não gostaria de comprar de cara um lote inteiro de ações…
    Me interessei pela BBAS3 por pagar dividendos mas no fracionário. O que vocês acham?
    Muito obrigada!

  10. Jônatas R. Silva 9 de agosto de 2011 at 16:56 #

    Excelentes ponderações Guilherme,

    As crises nos fazem crescer, nada melhor que aprender na prática. Se alguém tinha dúvida como as emoções influenciam no cumprir da estratégia está sendo testado agora.

    Só os corações fortes aguentam.

    Eu, assim como o Tito, estou pensando em sacrificar parte do colchão de segurança e aproveitar os preços promocionais atuais.

    Abraço.

  11. Leandro 9 de agosto de 2011 at 17:00 #

    Rosana,

    A liquidez de fracionário de grandes empresas é boa. A diferença de cotação com o mercado comum é pequena, normalmente um ou dois centavos.

    Mas o ideal é sempre você ir comprando mais ações para inteirar um lote. Se a sua estratégia for de compra mensal, é interessante comprar até atingir um lote e depois comprar um outro ativo, por exemplo.

  12. EvertonRic 9 de agosto de 2011 at 18:48 #

    Guilherme, gostei dessa sua frase, que diz tudo: *Se você nunca investiu em ações, não tenha pressa e não se afobe, porque você pode se machucar*.
    Não saber escolher é fruto da falta de planejamento.
    Fui as compras hoje, comprei: OGXP3 à ~R$10.00
    CSNA3 à ~R$13.00
    SMAL11 à ~R$53.50

    Todas eu gosto muito e achei muito baratas hoje em dia.

    Amigo, grato pela citação do artigo desse início de semana do meu blog, amanhã tem mais por lá. Vou falar algo sobre as simplicidades da vida

    Abraços,

  13. EvertonRic 9 de agosto de 2011 at 18:51 #

    Guilherme, você tirou o ranking dos comentaristas?
    Eu achava tão legal ficar olhando quantos comentários já postei por aqui. A evolução, os próximos que estavam chegando, quem comentava mais na semana etc.
    Abraços!

  14. Heavy Metal 9 de agosto de 2011 at 19:10 #

    VR, Eu agradeço ter citado meu Blog e o post sobre o tema. Escrevi o mesmo em Junho e não publiquei, ficou salvo como “rascunho”. Nada é por acaso, não acredito em COINCIDÊNCIAS. Na hora certa, as palavras certas, as atitudes certas.

    Minha bola de neve deu uma derretida, mas tenho paciência e sei que a mesma pode ficar agora maior ainda. Repito o mestre, já falecido, Décio Bazin: “O futuro é generoso com os pacientes”; complementando …”e que sabem escolher bons investimentos”.

    Como disse um maluco no filme “Meu nome não é Johnny”: Os “afrinacu” são forte!!!… e alguém respondeu… mas “nóis” é ruim!!! KKKKKKKKKKKK

  15. Rolando Lero 9 de agosto de 2011 at 20:16 #

    Para quem tem educação financeira, como é bom abrir o HB e ver baixas de 7, 9, 12% ou mais … Mas ontem não comprei nada, mesmo com o descontão dos últimos tempos. Além disto, estou apenas 10% líquido 🙁 .
    .
    Não pretendo adivinhar fundo, mas aguardarei mais um pouco.
    .
    IBOV hoje +5,09% …

  16. Rosana 9 de agosto de 2011 at 20:23 #

    Leandro,
    Agradeço pela sua dica, comprando aos poucos logo eu tenho um lote inteiro!
    Abraços,

  17. I40 9 de agosto de 2011 at 21:27 #

    Grande Guilherme

    Parabéns pelo post e obrigado pela citação do Blog.

    Sucesso sempre

    I40

  18. Leandro 9 de agosto de 2011 at 22:56 #

    Gulherme,
    otimo artigo e bons comentarios acerca da crise atual, parabens.
    Parabens ao Tito e ao Joanthas por terem um bom colchao de seguranca e aproveitarem os descontos na hora certa. Eu tinha o meu colchao, que foi devidamente queimado ha poucos meses na compra de TD, apos a ultima ata do COPOM, crendo os juros atuais serem imbativeis…. pelo visto, ainda nao chegamos no fundo do poco.
    Agora, vou comprar de contagotas (ou conta-gotas?)…. comprei PIBB ontem a 68,00 , em pequena quantidade.
    um abraco e aproveitem a temporada de liquidacao!

  19. Willy Fog 10 de agosto de 2011 at 10:08 #

    Dia bem histórico mesmo. Feliz aquele que aproveitou os preços em promoção.
    .
    Ei Guilherme, lembro que meses atrás você comentou que iria escrever algo a respeito das empresas boas pagadoras de dividendos. Ainda pensa em escrever tal artigo? O Valor publicou uma reportagem um tempo atrás onde nos últimos 10 anos somente 4/5 empresas pagaram dividendos que superaram a poupança. Seria interessante um artigo sobre isso já que existe pouca discussão sobre esse tema.
    .
    Abcs

  20. Gustavo 10 de agosto de 2011 at 10:12 #

    Willy, vc se lembra mais ou menos a data dessa reportagem do Valor falando sobre os dividendos? Gostaria de ler! Abs

  21. Rosana 10 de agosto de 2011 at 13:55 #

    Willy,
    Gostei da sua sugestão. Se puder, poste o link da matéria aqui.
    Eu sei que os dividendos geralmente são baixos mas considerando que as outras ações não pagam nada em nenhum momento e somente na venda, prefiro esses que pagam ao menos um pouco pois pelo menos a taxa de custódia já está garantida e ainda sobra uma boa parte além da isenção de IR.

    Guilherme,
    Fica a sugestão do Will para escrever um artigo sobre empresas que pagam bons dividendos! Eu também gostaria de ler algo sobre isso.

    Abraços e sucesso,

  22. Rosana 10 de agosto de 2011 at 19:27 #

    Willy,
    Agradeço por ter postado os links!
    Abraços,

  23. Guilherme 11 de agosto de 2011 at 16:09 #

    Flavio, mandou bem!

    Leandro, também penso assim. Ações negociadadas abaixo de seu valor patrimonial não é todo dia que se encontram…

    Jônatas, I40, thanks!

    Everton, se deu bem, hein!? Ótimas compras. Eu fiz a atualização dos plugins do WordPress, e do próprio tema, e alguns plugins meio que desapareceram no meio dessa atualização toda. O widget dos top comentaristas não estava aparecendo mais depois dessa atualização. Resolvi colocar outro widget temporariamente, até eu conseguir localizar e corrigir o problema. Obrigado pelo aviso!

    Heavy Metal, kkkkkkkk…

    Rolando, pois é, esse mercado é bem doido mesmo. No exato momento em que estou escrevendo esse comentário, o IBOV sobe forte +4% e não só já anulou as perdas da semana, como também está +1,5% positivo. Nesses tempos de volatilidade, paciência é fundamental.

    Leandro, bem-vindo ao clube do PIBB68… 😀

    Willy, Gustavo e Rosana: 3 leitores ajudando a fazer pautas para o VR! 😉

    Só complementando, eu acho o BBAS um ótimo ativo para se ter em renda variável, desde que comprado com um preço descontado. É bom também diversificar e comprar outros papéis para diluir os riscos.

    É isso aí!
    Um grande abraço, e que Deus os abençoe!

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  1. Em 10 anos, só 4 empresas da Bolsa distribuíram dividendos que superaram os juros da poupança « Valores Reais - 10 de agosto de 2011

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